ShareBuilder Review – Pro und Contra von Capital One Investing

Sind Sie auf der Suche nach einem Discount-Online-Brokerage, mit dem Sie Aktien, Investmentfonds und ETFs handeln oder sogar Ihre Investitionen automatisieren können? In diesem ShareBuilder-Testbericht werden wir uns ansehen, wie man investieren kann, ohne von zu vielen Anlageoptionen überwältigt zu werden.

Anfänger werden vor allem die einfach zu bedienende Plattform von ShareBuilder und seiner Muttergesellschaft Capital One Investing schätzen, die es ihnen ermöglicht, grundlegende Geschäfte selbst oder mit Hilfe eines Beraters durchzuführen. Fortgeschrittene Händler, die eine Day-Trading-Plattform suchen, sollten sich anderweitig umsehen.

Anleger, die ihre Investitionen automatisieren möchten, können zusätzlich Geld sparen, indem sie nur 3,95 $ pro Handel zahlen, wenn sie sich für einen ShareBuilder-Plan anmelden, der jeden Dienstag mindestens einmal im Monat einen Handel durchführt. Zusätzlich zu individuellen Konten können Kleinunternehmer ihren Mitarbeitern auch ShareBuilder 401(k)s anbieten.

Kurzer Überblick über ShareBuilder

ShareBuilder ist einer der ältesten Online-Broker, der ursprünglich 1996 bei NetStock Direct begann. In den über 20 Jahren seines Bestehens ist ShareBuilder nun Teil von Capital One Investing.

Neben der Zugehörigkeit zu einer angesehenen Bank bieten sie auch einige der niedrigsten Handelsprovisionen von 3,95 $ pro Handel, wenn sie in einem ShareBuilder-Plan eingeschrieben sind, und 6,95 $ für alle anderen Handelsgeschäfte.

Wer sollte es in Betracht ziehen

Capital One Investing’s Zielinvestoren sind Anfänger und diejenigen, die „set it and forget it“ automatische Investitionspläne bevorzugen, die nur eine kleine Menge an anfänglicher Zeitinvestition erfordern, um zu planen, wie viel Geld Sie jeden Monat mit ihren automatisierten ShareBuilder Plänen investieren möchten.

Anfänger werden Capital One Investing auch deshalb mögen, weil es keine komplexe Handelsplattform hat, die andere Broker verwenden und die das Investieren unmöglich machen kann.

Sie könnten auch gerne bei Capital One investieren, wenn Sie ein aktueller Capital One 360-Bankkunde sind, weil Sie Capital One bereits vertrauen und Ihr gesamtes Geld an einem Ort aufbewahren möchten.

Sie werden Capital One Investing am meisten mögen, wenn Sie ein Anfänger sind, der die niedrigsten Handelsgebühren durch automatisches Investieren erhalten möchte. Fortgeschrittene Trader werden die Anlagemöglichkeiten von Capital One jedoch als unzureichend empfinden.

Mag&Abneigungen

Anlageangebote

Capital One Investing bietet die übliche Auswahl an Anlagekonten, die die ganze Familie nutzen kann. Die üblichen Handelsgebühren, Research-Tools und Support-Ressourcen sind für alle unten aufgeführten Kontotypen verfügbar:

Im Gegensatz zu anderen Online-Brokern, Capital One Investing erhebt keinen Mindestbetrag für das Konto, was eine gute Nachricht für Anleger ist, die ihr Portfolio gerade erst aufbauen.

Für jeden Handel müssen Sie lediglich mehr als die Kosten für die Handelsprovision von $3,95 oder $6,95 in den meisten Fällen investieren, und bei ausgewählten gebührenfreien Investmentfonds fallen keine Transaktionsgebühren an.

Aktien

Sie können fast alle Aktien kaufen (oder verkaufen), die in den Dow Jones- oder Nasdaq-Indizes in Echtzeit gehandelt werden.

Auch Aktien zu niedrigen Preisen („Penny Stocks“) können gegen eine etwas höhere Handelsgebühr erworben werden. Es ist auch möglich, limitierte Kauf- oder Verkaufsaufträge zu erteilen.

ETFs

ETFs entwickeln sich schnell zu einer kostengünstigen Möglichkeit, einen Aktienkorb zu halten, der im Gegensatz zu Investmentfonds in Echtzeit gehandelt wird und in der Regel mit Fondsausgaben und Gebühren verbunden ist.

Investmentfonds

Sie haben Zugang zu Fidelity- und Vanguard-Investmentfonds ohne Gebühren, die zu den am besten bewerteten der Welt gehören, und können auch aus einer Liste von Investmentfonds ohne Gebühren kaufen, die sogar auf die normalen Handelskommissionen verzichten.

Optionen

Capital One Investing ermöglicht Ihnen den Handel mit einfachen Aktienoptionen. Für diesen Service müssen Sie eine zusätzliche Genehmigung einholen.

Initial Public Offerings (IPOs)

Wenn Sie eine neue Aktie kaufen möchten, sobald sie an die Börse geht, wie Facebook im Jahr 2012, haben Sie auch diesen Zugang über Capital One.

Gebühren

Capital One Investing hat den Ruf, niedrige Gebühren zu haben und ist ein Grund, warum sie so beliebt sind.

Mit $6,95 pro Online-Handel & $3,95 für den automatisierten Handel sind sie billiger als andere Full-Service-Broker wie TD Ameritrade, die keinen Rabatt für den automatisierten Handel anbieten.

Aber sie sind immer noch nicht so günstig wie andere Discount-Broker wie TradeKing oder OptionsHouse, die einen pauschalen Provisionssatz von 4,95 $ pro Aktienhandel für jeden Handelstag berechnen, nicht nur für automatisierte Trades.

Aktien, ETFs und Investmentfonds Gebühren

Optionen

$6,95 plus 0,75$ pro Kontrakt, um einen Call, Put oder Covered Call zu kaufen oder zu verkaufen.

Wenn Sie beabsichtigen, Ihre Optionen auszuüben, zahlen Sie stattdessen die folgende Pauschalgebühr:

PortfolioBuilder Plan

Zusätzliche Gebühren

Diese Gebühren entsprechen denen vieler führender Online-Broker, d.h. Sie zahlen bei Capital One nicht mehr für den Handel als anderswo. Durch den automatisierten Handel können Sie sogar Geld sparen.

Wenn Sie häufig handeln und wöchentlich mehrere Trades tätigen, gibt es günstigere Plattformen.

Wenn Sie in erster Linie in ETFs investieren wollen und nur Zugang zu einer bestimmten Fondsfamilie wie Schwab oder Vanguard benötigen, können Sie ein Konto direkt bei diesem Broker eröffnen und kostenlos mit den ETFs handeln, für die Capital One 6,95 $ berechnet.

Einzigartige Funktionen

Die Plattform von Capital One Investing ist zwar für ihre Einfachheit bekannt, bietet aber auch einige einzigartige Funktionen, die nicht jeder Broker anbietet.

ShareBuilder-Anlagepläne

Investieren mit Capital One ist am günstigsten, wenn Sie ein ShareBuilder-Konto verwenden, das Ihre Investitionen automatisiert, indem Sie jeden Tag im Monat denselben Betrag investieren.

Auch wenn das automatische Investieren kein Alleinstellungsmerkmal von Capital One ist, sind ermäßigte Handelsgebühren eher ungewöhnlich, da viele Maklerunternehmen eine wiederkehrende Mindesteinlage von 100 $ verlangen oder für jede Art von Handel die gleiche Gebühr erheben.

Angenommen, Sie tätigen einen automatischen Handel pro Monat, so sparen Sie 36 $ pro Jahr.

Sie müssen bereit sein, diese Geschäfte nur dienstags zu tätigen, aber es ist ein einzigartiger Ansatz, um Anleger für die Teilnahme an der automatischen Anlage zu gewinnen.

PortfolioBuilder-Anlagepläne

Wenn Sie zum ersten Mal ein Konto bei Capital One oder einem anderen Maklerunternehmen eröffnen, werden Sie gebeten, einen Anlagefragebogen auszufüllen, um Ihre Risikotoleranz und die gewünschte Rendite zu ermitteln.

Am Ende des Fragebogens wird Capital One Ihnen ein Portfolio von 6 bis 8 ETFs empfehlen, die Ihre Zielallokation (konservativ, moderat, aggressiv) am besten widerspiegeln, und Sie können dieses Portfolio für 18,95 $ kaufen. Das ist eine Ersparnis von ca. 20 $ pro Handel, wenn Sie jeden Fonds einzeln kaufen würden.

PortfolioBuilder ist kostengünstiger als der Einzelkauf mehrerer ETFs, aber andere Broker haben „Robo-Adviser“-Fonds eingeführt, die ohne Handelsprovisionen funktionieren und eine etwas höhere Kostenquote von 0,25 % bis 0,35 % haben.

Natürlich erfordern diese Robo-Fonds manchmal einen Mindestkontostand von 5.000 $, um sich zu qualifizieren. Die Capital One PortfolioBuilder-Fonds haben kein Mindestguthaben für den Einstieg und sind immer noch eine günstigere Option, als jeden ETF einzeln über den regulären Handel zu kaufen.

Handel

Nachdem wir nun die Gebühren und die verfügbaren Anlageangebote besprochen haben, ist es an der Zeit, darüber zu sprechen, wie Sie mit Capital One Investing handeln können.

Plattform

Die Capital One Investing-Plattform ist die allumfassende webbasierte Plattform für alle Handelsgeschäfte, einschließlich der automatischen ShareBuilder-Pläne. Der Handel ist sehr einfach: Sie wählen die Aktie oder den Fonds, den Sie kaufen möchten, die Anzahl der Anteile und klicken auf die Schaltfläche „Handel“.

Das Handelstool zeigt Ihnen in Echtzeit den Kurs der Aktie oder des Fonds an, die Sie kaufen möchten. Es zeigt Ihnen auch an, wie viel Bargeld derzeit für den Handel verfügbar ist.

Wenn Sie derzeit nicht über genügend Bargeld verfügen, können Sie auch die Funktion „Express Funding“ nutzen, um einen Handel zu tätigen und zu veranlassen, dass die erforderlichen Mittel bei Abschluss des Handels auf Ihr Konto überwiesen werden.

Als Vorteil des begrenzten Handelsangebots und der Tatsache, dass Capital One auf unbedarfte und unerfahrene Anleger ausgerichtet ist, ist die Website leicht zu navigieren, und Sie müssen sich keine Sorgen machen, dass Sie die falsche Art von Handel tätigen (z. B. einen „Leerverkauf“ anstelle eines regulären Aktienverkaufs).

Denken Sie daran, dass Sie für den Handel mit Optionen eine zusätzliche Genehmigung erhalten müssen. Sobald Sie die Genehmigung erhalten haben, können Sie mit grundlegenden Optionen wie Calls, Puts und gedeckten Calls handeln, aber keine Aktien „leerverkaufen“.

Automatisches Investieren mit dem ShareBuilder-Investmentplan

Der automatische ShareBuilder-Investmentplan mit Geschäften für 3,95 $ ist nur online verfügbar.

Diese Trades finden ebenfalls auf der Capital One Investing Plattform statt und Sie planen die Trades wie die nicht-automatischen Trades, indem Sie einfach die folgenden Kriterien auswählen:

Alle ShareBuilder-Trades finden nur am Dienstag statt. Für jeden zusätzlichen Handel, den Sie an anderen Handelstagen durchführen möchten, fällt eine Basisprovision von 6,95 US-Dollar an.

Mobile App

Die mobile App von Capital One Investing ist für iOS-, Android- und Windows-Geräte verfügbar. Sie funktioniert genauso wie die reguläre Website und ermöglicht den Handel und die Erforschung potenzieller Aktien und Fonds.

Insgesamt wird die Capital One Investing-Plattform die Arbeit für die meisten Anleger erledigen und die mobile Funktionalität ist ein definitives Plus, da die Menschen weiterhin ein Leben weg von ihren Computern führen.

Research

Überraschenderweise hat Capital One sehr starke Research-Fähigkeiten, obwohl es keine Full-Service-Handelsplattform wie viele andere Online-Brokerages hat.

Sie verwenden die Morningstar-Rankings als Grundlage und haben auch viele andere Tools in ihrer „Research“-Registerkarte.

Investment Screener

Mit ihrem Investment Screener können Sie schnell durch das Meer von Aktien, Investmentfonds und ETFS blättern, indem Sie Angebote mit bestimmten Morningstar-Ratings, Anlagestrategien, Provisionen oder Dividendenrenditen suchen, um nur einige Suchkriterien zu nennen.

Fund Evaluator

Mit diesem Recherchetool können Sie sich die historische Performance und die Kostenquote eines bestimmten Fonds ansehen. Sie finden auch empfohlene Alternativen zu dem Fonds, den Sie gerade bewerten.

Heat Maps & Charts

Eine weitere ziemlich coole Funktion sind die Heat Maps & Charts, die helfen, visuelle Forschungsbeispiele zu liefern. Die Charts können die historische Performance von bis zu 20 Jahren nachverfolgen, während die Heat Maps Ihnen die größten Gewinner & Verlierer in Echtzeit oder über die letzten 10 Jahre zeigen können.

Side-By-Side-Vergleiche

Wenn Sie zwischen zwei verschiedenen Aktien schwanken (z.B. Proctor & Gamble oder Johnson & Johnson), können Sie die Performance und die Fundamentaldaten von bis zu 5 Aktien mit Side-by-Side-Spalten vergleichen.

Portfolio-Analyse

Neben der Recherche nach weiteren Fonds können Sie auch die Performance Ihres aktuellen Portfolios einsehen, indem Sie Ihre aktuell gehaltenen Positionen und deren Allokation analysieren.

Einige Recherche-Optionen sind bei allen Brokern Standard, wie z.B. die historischen Charts &Side-by-Side-Vergleiche, aber andere Plattformen, die für Basisinvestoren konzipiert sind, bieten diese Funktionen nicht.

Während die Gebühren der Hauptgrund für die Wahl eines bestimmten Brokers sein können, können die Rechercheoptionen fast (oder noch mehr) wichtig sein.

Lehrmaterial

Teil des DIY-Investierens ist das Lernen, während man durch den Prozess geht.

Um Ihnen dabei zu helfen, hat Capital One Investing ein ausführliches Wissenszentrum zusammengestellt, in dem grundlegende Konzepte wie die Funktionsweise von ETFs oder einer Roth IRA bis hin zum Handel mit Optionen erklärt werden.

Alle Artikel sind schnell zu lesen und vermitteln Ihnen die Grundlagen des Investierens, so dass Sie sich nicht so überfordert fühlen, wenn Sie lernen, wie man investiert.

Support

Capital One Investing hat einen preisgekrönten Support, aber ein Nachteil ist, dass er nicht rund um die Uhr verfügbar ist.

Live-Chat &Telefon-Support ist von Montag bis Freitag, 8 AM – 9 PM ET verfügbar. Capital One erwähnt auf ihrer Website, dass alle Anrufe von echten Menschen anstelle von Maschinen mit minimalen Wartezeiten sowie beantwortet werden.

Sie können auch per E-Mail kontaktieren oder suchen Sie ihre Hilfe-Center-Datenbank für nach Stunden Hilfe oder einen Anruf für eine einfache Frage zu speichern.

ShareBuilder Review abschließende Beurteilung

Capital One Investing ist am besten für Anfänger und hands-off-Investoren, die etwas zusätzliches Geld durch die ShareBuilder automatische Investitionen Pläne sparen wollen.

Das Angebot, Aktien, ETFs und die meisten Investmentfonds für 6,95 $ zu handeln, ist sehr wettbewerbsfähig. Trotz der niedrigen Kosten & und der relativ geringen Menge an Anlageangeboten werden die meisten Gelegenheitsanleger mit den Handels- und Forschungsplattformen von Capital One zufrieden sein und die Einschränkungen vielleicht gar nicht bemerken.

Aktive Trader sollten einen anderen Broker mit einer echten Handelsplattform, tiefer gehenden Forschungstools und mehr Anlageoptionen von Brokern mit günstigeren Provisionen wählen.